Borsada kâr ihtimali kadar kayıp riski de vardır. Risk yönetimi, “hiç kaybetmemek” değil; kayıpları sınırlayıp portföyünüzün ayakta kalmasını sağlamaktır.
1. Dağıtım (çeşitlendirme)
Tüm paranızı tek hisseye veya tek sektöre koymak, şirkete özel bir kötü haberde portföyünüzü ciddi sarsabilir. Farklı sektörler veya zamanla farklı varlık sınıfları (mevduat, fon vb.) düşünmek riski yayar — garanti kâr sağlamaz ama tek nokta riskini azaltır.
2. Pozisyon büyüklüğü
Bir işlemde portföyünüzün küçük bir yüzdesini riske atın. “Tüm birikimimle tek atış” yerine, öğrenirken küçük tutarlarla deneyim kazanmak daha sürdürülebilirdir.
3. Kayıp limiti ve plan
- Almadan önce “neden alıyorum?” yazılı veya net bir gerekçe
- Ne zaman çıkacağınızı (hedef veya zarar kes) önceden düşünmek
- Zararda “telafi etmek için” daha büyük risk almamak
4. Duygusal tuzaklar
FOMO (kaçırma korkusu), panik satış, sosyal medya gürültüsü ve “içeriden bilgi” iddiaları en sık hata kaynaklarıdır. Eğitim ve sabır, kısa vadeli heyecandan genelde daha değerlidir.
5. Zaman ufku
Kısa vadede fiyat gürültülüdür; uzun vadede şirket performansı daha belirleyici olabilir — her hisse için geçerli değildir. Yatırım sürenizi (ay / yıl) baştan netleştirin.